浙工商企〔2008〕16號(hào):關(guān)于印發(fā)《浙江省小額貸款公司試點(diǎn)登記管理暫行辦法》的通知

 

索引號(hào)：07-02-2008-0-0004? 生成時(shí)間：2008

各市、縣（市、區(qū)）工商行政管理局：

　　為了促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展，規(guī)范小額貸款公司登記監(jiān)管行為，根據(jù)《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）等規(guī)定，省局制定了《浙江省小額貸款公司試點(diǎn)登記監(jiān)管暫行辦法》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

二○○八年七月二十三日

浙江省小額貸款公司試點(diǎn)登記管理暫行辦法

　　第一條? 為了促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展，規(guī)范小額貸款公司登記監(jiān)管行為，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》、《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的實(shí)施意見》（浙政辦發(fā)〔2008〕46號(hào)）的規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條? 本辦法所稱小額貸款公司，是指在本省境內(nèi)依法設(shè)立的不吸收公眾存款、經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)資有限責(zé)任公司或內(nèi)資股份有限公司。

　　第三條? 小額貸款公司設(shè)立、變更、注銷，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定辦理公司登記。

　　申請辦理小額貸款公司登記，申請人應(yīng)當(dāng)對申請材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　第四條? 小額貸款公司需經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)依法登記、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，取得企業(yè)法人資格后，方可從事相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)。

　　未經(jīng)登記機(jī)關(guān)登記的，不得以小額貸款公司名義開展經(jīng)營活動(dòng)。
　　第五條? 省工商行政管理局負(fù)責(zé)全省小額貸款公司的登記管理指導(dǎo)工作。設(shè)區(qū)的市工商行政管理局負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)小額貸款股份有限公司的登記以及本轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的登記管理指導(dǎo)工作?？h（市、區(qū)）工商行政管理局負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)小額貸款有限責(zé)任公司的登記。

　　小額貸款公司的日常監(jiān)管由企業(yè)所在地的縣（市、區(qū)）工商行政管理局負(fù)責(zé)。

　　第六條? 小額貸款公司名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)（商號(hào)）、行業(yè)和組織形式依次組成。

　　行政區(qū)劃是指小額貸款公司所在的縣（市、區(qū)）行政區(qū)劃的名稱。小額貸款公司設(shè)立在設(shè)區(qū)的市轄區(qū)的，其行政區(qū)劃應(yīng)當(dāng)由設(shè)區(qū)的市行政區(qū)劃名稱與市轄區(qū)名稱連用。行業(yè)是指“小額貸款”。組織形式是指“有限責(zé)任公司”或“股份有限公司”。

　　小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在申請審核前按規(guī)定向名稱登記機(jī)關(guān)申請名稱預(yù)先核準(zhǔn)登記。

　　第七條? 小額貸款公司可以在本縣（市、區(qū)）范圍內(nèi)依法從事《浙江省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》第九條規(guī)定的業(yè)務(wù)。

　　小額貸款公司不得從事其他經(jīng)營活動(dòng)，不得對外投資，不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

　　第八條? 企業(yè)法人（不含外商投資企業(yè)）、自然人、其他經(jīng)濟(jì)組織可以向小額貸款公司投資入股。

　　股東應(yīng)當(dāng)符合《浙江省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》規(guī)定的相關(guān)條件。

　　第九條? 小額貸款公司注冊資本全部為實(shí)收貨幣資本，由股東一次性足額繳納。

　　小額貸款公司設(shè)立為有限責(zé)任公司的，注冊資本不得低于5000萬元（欠發(fā)達(dá)縣域不低于2000萬元）。設(shè)立為股份有限公司的，注冊資本不得低于8000萬元（欠發(fā)達(dá)縣域不低于3000萬元）。注冊資本上限為2億元（欠發(fā)達(dá)縣域?yàn)?億元）。

　　小額貸款公司設(shè)立1年后，經(jīng)省金融辦審核，可增資擴(kuò)股。

　　第十條? 小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例不得超過注冊資本的20%。其余單個(gè)自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織及關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過注冊資本的10%。單個(gè)自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織持股比例不得低于注冊資本的5‰。

　　第十一條? 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)設(shè)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。董事、監(jiān)事的任職資格、人數(shù)、任期等應(yīng)當(dāng)符合《公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》的規(guī)定。

　　第十二條? 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照《浙江省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的規(guī)定，辦理審核手續(xù)。符合條件的小額貸款公司憑省金融辦同意設(shè)立的審核文件，依法向登記機(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　第十三條? 申請?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)關(guān)提交下列文件：

　?。ㄒ唬┓ǘù砣撕炇鸬摹豆驹O(shè)立登記申請書》；

　　（二）全體股東簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；
　　（三）全體股東簽署的公司章程；
　　（四）股東主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件；
　?。ㄎ澹┮婪ㄔO(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；
　?。┒隆⒈O(jiān)事、經(jīng)理的任職文件及身份證明復(fù)印件；
　　（七）法定代表人的任職文件及身份證明復(fù)印件；
　?。ò耍┳∷褂米C明；
　?。ň牛镀髽I(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；
　　（十）省金融辦同意設(shè)立的審核文件；
　　（十一）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。

　　第十四條? 小額貸款公司章程含有違反法律、行政法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容的，登記機(jī)關(guān)有權(quán)要求申請人做相應(yīng)修改。
　　第十五條? 小額貸款公司的登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)依法向原登記機(jī)關(guān)申請變更登記，并提交下列文件：
　?。ㄒ唬┕痉ǘù砣撕炇鸬摹豆咀兏怯浬暾垥?；
　　（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；
　?。ㄈ┕緺I業(yè)執(zhí)照副本；
　?。ㄋ模┓?、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。

　　涉及具體登記事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照國家工商行政管理總局的相關(guān)規(guī)定同時(shí)提交相應(yīng)變更登記材料。

　　注冊資本增加的應(yīng)當(dāng)提交省金融辦的審核文件。

　　變更登記事項(xiàng)涉及修改公司章程的，應(yīng)當(dāng)提交由公司法定代表人簽署的修改后的公司章程或者章程修正案。

　　第十六條? 小額貸款公司修改章程未涉及登記事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)自作出修改決定之日起30日內(nèi)，將法定 代表人簽署的修改后的章程或者章程修正案報(bào)送登記機(jī)關(guān)備案。

　　第十七條? 公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向原公司登記機(jī)關(guān)備案。

第十八條? 小額貸款公司解散，依法應(yīng)當(dāng)清算的，清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)將清算組成員、清算組負(fù)責(zé)人名單向公司登記機(jī)關(guān)備案。

　　小額貸款公司應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起30日內(nèi)向原公司登記機(jī)關(guān)申請注銷登記，提交下列材料：

　?。ㄒ唬┕厩逅憬M負(fù)責(zé)人簽署的《公司注銷登記申請書》；

　?。ǘ┕竞炇鸬摹吨付ù砘蛘吖餐写砣说淖C明》；

　?。ㄈ┣逅憬M成員《備案通知書》；

　　（四）依照《公司法》做出的決議或者人民法院的解散、破產(chǎn)裁定或者行政機(jī)關(guān)責(zé)令關(guān)閉、撤銷公司登記的決定；

　?。ㄎ澹┙?jīng)確認(rèn)的清算報(bào)告；

　?。┛亲N公告的報(bào)紙報(bào)樣；

　?。ㄆ撸┕緺I業(yè)執(zhí)照正、副本；

　?。ò耍┓?、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。

　　第十九條? 企業(yè)所在地工商部門在縣級(jí)人民政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開展日常監(jiān)管工作。工商部門要依據(jù)工商職能，加強(qiáng)日常巡查和信用監(jiān)管，強(qiáng)化年度檢查，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營。

　　第二十條? 企業(yè)所在地工商部門應(yīng)將小額貸款公司列為重點(diǎn)監(jiān)管對象，指定專人負(fù)責(zé)日常巡查，重 點(diǎn)檢查小額貸款公司登記事項(xiàng)情況、合規(guī)經(jīng)營情況，巡查檢查情況應(yīng)當(dāng)予以記錄并存檔。

　　第二十一條? 小額貸款公司在辦理年度檢驗(yàn)時(shí)，除一般性的年檢材料外，還應(yīng)當(dāng)提交由指定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、公司經(jīng)營活動(dòng)及執(zhí)行合規(guī)經(jīng)營情況的書面說明。

　　第二十二條? 登記機(jī)關(guān)及日常監(jiān)管部門可以依照《浙江省工商行政管理機(jī)關(guān)企業(yè)信用監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，對小額貸款公司采取相應(yīng)的信用監(jiān)管措施，建立小額貸款公司工商企業(yè)信用檔案。

　　第二十三條? 被省金融辦取消試點(diǎn)資格，或被政府責(zé)令關(guān)閉的小額貸款公司，由登記機(jī)關(guān)責(zé)令企業(yè)限期辦理注銷登記或變更登記。拒不辦理的，依據(jù)《公司法》第二百二十二條及《公司登記管理?xiàng)l例》第七十三條的規(guī)定予以處罰。

　　第二十四條? 工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司違反《浙江省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的相關(guān)規(guī)定的，有權(quán)采取警告、公示、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見小額貸款公司董事或高級(jí)管理人員談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)等措施。

　　第二十五條　小額貸款股份有限公司違反企業(yè)登記注冊事項(xiàng)管理規(guī)定的，由登記機(jī)關(guān)委托公司所在縣（市、區(qū)）工商行政管理機(jī)關(guān)查處。小額貸款公司違反其它工商行政管理法律法規(guī)從事違法活動(dòng)的，由工商部門依法處理。

　　第二十六條　日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司違反合規(guī)經(jīng)營相關(guān)規(guī)定的，工商部門可以依據(jù)工商職能和《浙江省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》中賦予的相關(guān)職權(quán)，督促其規(guī)范經(jīng)營。督促小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營的相關(guān)情況應(yīng)予記錄企業(yè)信用檔案，并作為實(shí)施信用監(jiān)管措施的主要依據(jù)。

　　第二十七條? 工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況抄告當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門處理。

　　第二十八條? 工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌發(fā)放高利貸等行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況抄告當(dāng)?shù)厝诵蟹种C(jī)構(gòu)處理。

　　第二十九條? 未經(jīng)工商部門注冊登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動(dòng)的，或?qū)π☆~貸款公司擅自設(shè)立的分公司，按照《無照經(jīng)營查處取締辦法》相關(guān)規(guī)定處理。

　　第三十條? 本辦法自印發(fā)之日起施行。

 

主題詞：小額貸款公司　登記? 辦法? 通知

浙江省工商行政管理局辦公室???????? 2008年7月23日印發(fā)